2021年,该怎么投资?利用这些趋势最大化自己的投资收益!

2021年,该怎么投资?利用这些趋势最大化自己的投资收益!

2021年到了,想要在金融市场赚钱的你,有没有制定自己的投资计划呢?
2021年的趋势如何?该怎么投资?
对我来说,2021年是一个不可以放过的年份,即便2020年的股市高涨,
2021年还是有机会可以进场,但是哪个市场更有潜力呢?

今天和大家分享我的几个观点,
让大家可以从这波经济复苏的年份,好好的提高自己的投资收益!


为何2021年是个投资好机会?!

疫苗主导的经济复苏

疫情是2020年经济的主导,而疫苗可以说是2021年最关键的经济驱动因素!
到目前为止,即使是在有变种病毒情况下,
疫苗还是在一个有效性的范围里。
这算是一个好消息(说真的没有疫苗的新闻就是好消息)

基本上很多发达国家已经开始进行疫苗接种,马来西亚也在2月开始注射疫苗💉。
亚太国家/地区的疫苗依从性往往高于西方国家的抗anti-vaxxers世界,
所谓的“群体免疫力”也更容易实现。

说真的,今年各大分析都说明了对今年的期望高涨,
所有赌注都押在病毒减缓。 死亡率约为2%,政客们都将倾向于经济增长。
2021年Q1可能会有些波动,但是Q2以后会非常看好。

虽然每日看到的头条新闻(感染和死亡人数)还是令人恐惧,
所谓的政府政策也再不这么有效,很多地方也开始有第二波/第三波疫情感染群。但实际上现在最重要的还是接下来要接种的疫苗的有效性,分发以及执行时间表。

所以总结来说,疫苗是今年市场趋势的主导,
如果疫苗成功抑制疫情,以及达到所谓的群体免疫,人
们恢复工作,公司业绩开始增长,就会有一定程度的助于经济增长。


全球经济基本面改善

根据IMF,国际货币经济组织的预测,2021年全球GDP将会反弹并且有大幅度地改善。

几乎每个国家在2020年的时候经济都受到了很大的影响,GDP都是负数。
但在2021年的预测较为乐观,
尤其是新兴国家和发展中的亚洲国家更是会从这波复苏中获益。

从以上几张图总结,大家都可以看到中国、台湾、越南是在2020年少数GDP有正数的国家。

其实大家也有目共睹,中国和台湾的防疫算是全球数一数二的有效,
人民也非常团结听话的国家。经济被影响的幅度没有比其他国家还来的高。

除了GDP,其他经济数据也正在恢复/已恢复到疫情事件前的水平
例如:劳工数据,通货膨胀数据,贸易数据,零售销售,消费者支出都有改善。

主要市场指数已经恢复,甚至有一些达到了历史新高,
强劲的基本面证明估值仍然公平合理。
这些数据当然也与封锁后的经济重启相关,
开始有些公司盈利上调,股价也飞速地上涨。

新兴市场、发展中国家可以说在2021年是一大机会!

落后者的内在价值和入场机会

如果你是价值投资者,想必这是你最爱进场的时候

尤其是一些在疫情业绩受影响的领域例如:银行、旅游、服务等,
这些股价比较落后的优质股票公司都是价值投资策略里可以开始购买持有的领域。

市场上的投资者也开始因大量因素开始转而进入
亚洲比较落后的经济体/疲弱的市场,像是香港,印度尼西亚,新加坡,泰国等




“金发姑娘”是华尔街最常提到的经济“童话”——指的是经济既不存在过度通缩,也不存在过度通胀,保持恰到好处的增长。换句话说,就是经济处于平衡状态:经济稳定,就业数据良好,增速高于全球平均水平。
Source:Investing.com




2020年,中国吸引了1,630亿美元的外国企业新投资,而美国以1,340亿美元落到第二位。

点击这里可以看看高盛投行(Goldman Sachs)对于2021年的看法


大宗商品价格的上涨周期

随着经济复苏,全球对原油,棕榈油,能源等大宗商品的需求会越来越看,
2021年看好牛市。

  • 外汇市场方面可以做多加币和澳元。
  • 股票市场方面可以看好大宗商品出口国 – 也就是亚太地区最有利
source:S&P Global Platts

科技加速发展

科技已经是这几年都在看好的趋势,是这一代人主轴的成长故事,
但是其实这次的疫情,大大加速了科技的发展
主要资金转移到电子商务,金融/支付网关,物流。

之前不喜欢科技的人群(尤其是老一辈的人)都被迫使用被迫接受科技。
毋庸置疑这是让我们人类更便利的一个发明。

Source: Finance.sina

北亚区的科技股更是全球的推崇!
像是韩国的三星以及台湾的台积电是全球看好的公司之二。


宽松的财政和货币政策

其实外部环境对市场极为有利。所有政府都通过经济刺激计划,
中央银行降低利率和实行量化宽松政策,纷纷都对经济恢复和增长做努力。

全球都实施量化宽松政策。

这样充足的流动性,也是在2020年股市大涨最大的原因之一,
大量散户投资者参与股市。

2020年的交易量达到了最高峰(散户开户量也是最多的一次)

活跃的市场活动热钱也从发达市场流向新兴市场
寻求风险的收益率搜索,收入增长。

大家也开启了逐险模式,更偏好股票而非债券。


2021年需要关注的主要风险

  • 疫苗失败。 死亡人数增加导致进一步经济封锁。
  • 过多的热钱容易造成通货膨胀泡沫导致经济萧条。
  • 可能会有过早的收紧政策或加息,也就是调涨利率,导致流动性下降。
  • 中美贸易战升级
  • 马来西亚政治的不确定性。

2020年的教训

  • 市场危机中其实才是最好的购买机会
    (价格低的时候不一定代表不好不需要恐慌!)
  • 市场周期是永远在发生的,永远都有起伏。
    (短期起伏不太需要在意,长期是否有价值才是关键。)
  • 投资组合应该多样化,分散投资。
    (要建立适合自己的投资组合,让自己在投资方面有一颗比较平静的心。)
  • 投资路上难免会有起伏,尽量避免因恐慌情绪而作出不理智的决策。
    (很多人在2020年3月因恐慌卖出了持有的优质股票,在最差的价格卖出,也失去了过后增长的机会,真的很可惜。)

总结:2021年,该专注哪里?

综述以上,因以上的种种因素,全球的经济都是看涨的,
各大投行也都保持乐观的态度,

尤其是亚太区、新兴国家、中国A股以及科技股
更是大家的首选。

但一定要记得,即使我们对2021年算是持乐观态度,
也不可避免地会发生重大调整,不要把全副身家都压在这些,
还是要尊重市场。
做好自己的风险管理,制定全面的投资组合才是最重要的!


优质基金表现

(无买卖建议,仅供参考)

XXX Bank 中国A股基金


Source: Morning Star

**A股,即人民币普通股票,是由中国境内注册公司发行,在境内上市,以人民币标明面值,供境内机构、组织或个人(2013年4月1日起,境内港澳台居民可开立A股账户)以人民币认购和交易的普通股股票。


XXX Bank 全球人工技能科技股基金


Source: Morning Star

** 投资于与人工智能的发展有关的全球股票市场


XXX Bank 亚太区小盘股基金

Source: Morning Star

** 该基金将主要投资于股票证券。 基本的投资过程将是致力于识别和投资具有市场的亚洲(日本除外)成长型公司投资时的总市值不超过15亿美元。 但是,基金也可以选择投资市值不超过超过30亿美元的投资时,最高不超过投资额的30%基金的资产净值。


XXX Bank 亚太区股票基金

Source: Morning Star

** 基金通过投资于各个领域的多元化投资组合来实现其投资目标,主要投资亚太地区公司的股票和与股票相关的证券。


XXX Bank 全球发达国家股票基金

Source: Morning Star

** 基金投资广泛接触3个主要的全球发达市场 – 欧洲、美国&日本。 
基金提供了多样化并允许更大的风险分散的投资组合。 会根据宏观经济数据(Macroeconomic Data),流动性趋势(Liquidity Trends)以及前景(Outlook)的综合投资计划来决定增持或减持。 这使投资者能够有效利用发达国家提供的投资机会是在新兴市场找不到的。

** YTD : Year To Date (2021年1月1日 – 2021年2月1日)
** 不同基金的风险不同,不要只是看回酬。要确保根据自己的风险偏好和承担能力选择适合自己的基金。
** 以往的回酬不代表未来也会有这样的保证回酬,投资都有风险,请自行承担。


我该如何投资在这些有潜力的市场?

如果你也和我一样,很看好这些市场,认为新兴市场、发展中国家、中国市场、科技领域是应该投入的地方的话,
但是又不熟悉这些市场不知如何自己操盘的话,
不妨可以透过基金购买。让专业的基金经理人来为你操盘。

但是马来西亚有太多基金的选择,如果要自己做功课也需要有一定的时间精力。
如果想要透过基金让你的投资收益最大化,
欢迎联络我,我将根据你的投资目标、风险偏好制定适合你的投资组合。

IG: sinlee.finance
FB Page: Sin Lee – 95后生活理财

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sin lee

自由工作者- 金融投资交易者 / 部落格博主 / Youtuber . 想要合作的都可以联络我哟! sinlee.yap25@gmail.com

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